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·《2023總統(tǒng)經(jīng)濟報告》稱，“迄今為止，加密資產(chǎn)似乎并沒有提供具有任何基本價值的投資，也沒有成為法定貨幣的有效替代品，提高金融包容性或提高支付效率。相反，它們的創(chuàng)新主要是為了創(chuàng)造人為稀缺性，以支持加密資產(chǎn)的價格?！?/u>

·FTX暴雷嚴(yán)重打擊了華盛頓對加密的信心，面對一個新的行業(yè)，多數(shù)有發(fā)言權(quán)的監(jiān)管者多對其中的創(chuàng)新點一知半解，而每個人都能感受到數(shù)億美金瞬間蒸發(fā)的沖擊力，外加一眾政客的政治投機，造成的現(xiàn)狀是美國監(jiān)管正在比較偏激地打壓加密行業(yè)。結(jié)果是合法的創(chuàng)業(yè)者與非法的騙子一樣陷入恐慌，紛紛打算逃離美國。

4月1日，社交媒體上有人發(fā)了一條消息：“突發(fā)新聞：美國國會以250票對0票通過新法律，全部禁止加密貨幣”，這是一個愚人節(jié)的惡作劇，不過在1小時內(nèi)獲得3.2萬次觀看，88個贊和32次轉(zhuǎn)推，評論中很多人信以為真。

(資料圖)

美國正在舉全政府之力打擊加密行業(yè)，這也許只是愚人節(jié)的玩笑。因為在美國這樣的體制下，全政府是很難的一件事，更別提針對加密這樣的非核心議題，行政部門很難協(xié)調(diào)一致采取統(tǒng)一的執(zhí)法行動。關(guān)注加密的人知道，美國監(jiān)管層內(nèi)部并非鐵板一塊，主責(zé)部門之間在最基本的問題上都存在根本分歧。美國證券交易委員會（SEC）和商品期貨交易委員會（CFTC），一個說以太坊和大多數(shù)加密貨幣是證券，一個說以太坊是商品，是加密世界第二大資產(chǎn)。難以想象他們正在協(xié)調(diào)一致地打擊加密行業(yè)。

但“拜登政府正在全力打擊加密”這樣的敘事正在加密圈不停發(fā)酵。3月發(fā)生的一系列事件確實彰顯了拜登政府打擊加密行業(yè)的決心。FTX暴雷的余波在美國加密圈集中爆發(fā)，美國證券交易委員會對Kraken和Coinbase等合規(guī)加密實體開展了嚴(yán)厲的執(zhí)法行動，商品期貨交易委員會起訴了世界上最大的加密交易所幣安，借著銀行暴雷，幾乎所有對加密行業(yè)友好的銀行都破產(chǎn)清算了，監(jiān)管層好像在有計劃地將加密行業(yè)“去銀行化”（debanking）。

美國政府是否在有組織地打擊加密？

在美國密集打壓加密行業(yè)，眾多創(chuàng)新實體認(rèn)真考慮搬出美國的時候，在中美競爭的大背景下，中國的機會在哪里？

有組織的打擊？

應(yīng)該從兩個方面來分析美國最近的監(jiān)管行動，一是FTX事件之后，加密在華盛頓獲得了越來越高的關(guān)注度，比如：為了準(zhǔn)備加密立法，眾議院金融服務(wù)委員會創(chuàng)建了數(shù)字資產(chǎn)小組委員會（subcommittee），這是國會歷史上首次為數(shù)字資產(chǎn)設(shè)立專門機構(gòu)；二是當(dāng)前華盛頓監(jiān)管層中針對加密凝聚了很強的敵意，一群政治人物正在將打擊加密變成一種政治正確，這樣的氛圍讓美國證券交易委員會主席加里·金斯勒（Gary Gensler）這樣的監(jiān)管先鋒在推行政策的時候顯得游刃有余。

不管這種打壓是否是有組織的，確實在各個層面都能看到這種敵意：

第一，白宮層面的《2023總統(tǒng)經(jīng)濟報告》（Economic Report of the President）否定了加密貨幣存在的價值

3月22日，拜登政府發(fā)布了513頁的《2023總統(tǒng)經(jīng)濟報告》，其中第八章標(biāo)題為“數(shù)字資產(chǎn)：經(jīng)濟原則再評估”，專門關(guān)注了加密貨幣的問題?！犊偨y(tǒng)經(jīng)濟報告》是美國總統(tǒng)每年提交給國會的一份報告，概述過去一年美國經(jīng)濟的表現(xiàn)，并提供未來一年的經(jīng)濟預(yù)測。這份報告由白宮經(jīng)濟顧問委員會（Council of Economic Advisers）起草。報告通常涵蓋了就業(yè)、通貨膨脹、國內(nèi)生產(chǎn)總值增長、預(yù)算赤字等關(guān)鍵經(jīng)濟指標(biāo)，并提出相應(yīng)的政策建議。

由此看來這份報告在美國經(jīng)濟政策領(lǐng)域還是比較有份量的，其中拿出專門的一章來講數(shù)字資產(chǎn)，也充分彰顯了本屆政府對相關(guān)議題的重視。報告中對數(shù)字資產(chǎn)有明確的定論，非常能夠代表本屆政府對數(shù)字資產(chǎn)的態(tài)度，比如報告里直截了當(dāng)?shù)胤穸思用茇泿诺膬r值——“許多加密資產(chǎn)沒有基本價值（fundamental value）?！本唧w來說，報告的態(tài)度是，“迄今為止，加密資產(chǎn)似乎并沒有提供具有任何基本價值的投資，也沒有成為法定貨幣的有效替代品，提高金融包容性或提高支付效率。相反，它們的創(chuàng)新主要是為了創(chuàng)造人為稀缺性，以支持加密資產(chǎn)的價格?！?/p>

這樣的評價還是比較極端的，美國有一個規(guī)模不小的區(qū)塊鏈創(chuàng)業(yè)群體，這樣的評價完全抹殺了這些很有活力的創(chuàng)新力量。加密領(lǐng)域作為一個監(jiān)管缺失的領(lǐng)域確實亂象叢生，但是技術(shù)本身沒有原罪，亂的重要原因之一是缺乏有效的監(jiān)管，最終白宮做出一個這么片面的定論很能說明監(jiān)管層的態(tài)度。

第二，國會高層的“反加密大軍”

美國參議員伊麗莎白·沃倫是國會民主黨中的重要力量，上次大選她曾是民主黨內(nèi)總統(tǒng)候選人的有力競爭者。同時，她也是參議院銀行委員會的資深議員。

伊麗莎白·沃倫要在美國“建立反加密大軍”。

沃倫3月底開啟了她的競選連任之旅，明確地說競選中將重點關(guān)注加密行業(yè)。在宣布連任的推文中，沃倫提到要在美國“建立反加密大軍” （build an anti-crypto army）。沃倫的反加密立場由來已久。2022年12月她推出了《2022年數(shù)字資產(chǎn)反洗錢法案》，該法案要求所有去中心化實體必須遵守嚴(yán)格的反洗錢（AML）要求。2023年2月，沃倫誓言今年將重新推出該法案。這次競選連任中“反加密大軍”的提法與之前的立場是一致的，好像還上升了一個層次，沃倫似乎有意將自己打造成華盛頓打擊加密的頭面人物。像沃倫這樣的美國政客都是政治投機的大師，他們在推出競選綱領(lǐng)的時候一定是充分考慮到自己選區(qū)選民的傾向和華盛頓的政治風(fēng)向。沃倫高調(diào)打造自己反加密的形象與美國國內(nèi)比較強的反加密情緒一定是息息相關(guān)的。而沃倫這樣的頭面人物高調(diào)組織“反加密大軍”也會反過來加強相關(guān)情緒的蔓延。

第三，窒息點行動2.0（Operation Chokepoint 2.0）和加密行業(yè)“去銀行化”

窒息點行動2.0并不是一個官方名稱，它是基于美國政府先前實施的一個名為“窒息點行動” （Operation Chokepoint）的計劃而取的名稱。“窒息點行動1.0”是2013年美國司法部（DOJ）啟動的一項計劃，旨在打擊欺詐和非法活動，如洗錢、販毒等。美國政府通過對與高風(fēng)險商戶有業(yè)務(wù)往來的銀行施加壓力，來阻止某些企業(yè)獲得金融服務(wù)。這項措施當(dāng)時引發(fā)了一些爭議，因為它導(dǎo)致了許多合法但被視為高風(fēng)險的企業(yè)遭受嚴(yán)重的流動性危機，如合法的成人內(nèi)容提供商、短期貸款公司等。這項行動也被視為奧巴馬時代一場旨在取消合法但在政治上不受歡迎的企業(yè)（包括槍械制造商等）的銀行業(yè)務(wù)的運動。

人們將近來針對加密行業(yè)的“去銀行化”行動叫做“窒息點行動2.0”。由于美聯(lián)儲連續(xù)加息引發(fā)了連鎖效應(yīng)，3月美國數(shù)家銀行被迫破產(chǎn)清算。事后人們發(fā)現(xiàn)被清算的幾家銀行（Signature Bank、硅谷銀行和Silvergate Bank）都是對加密行業(yè)友好的銀行。其中Signature Bank的日常業(yè)務(wù)中有很大一部分與加密行業(yè)相關(guān)。據(jù)《巴倫周刊》報道，Signature Bank的存款中約有20%來自加密貨幣公司。這幾家銀行破產(chǎn)后，如果加密企業(yè)找不到替代的流動性提供者，整個行業(yè)將在出入金上面臨巨大的困境。

在以上幾家加密友好銀行破產(chǎn)之后，美國加密企業(yè)在銀行服務(wù)方面變得“無家可歸”。據(jù)3月20日CoinDesk的報道，它們向美國資產(chǎn)規(guī)模最大的20家銀行詢問了其加密客戶的態(tài)度，大多數(shù)銀行，包括摩根大通、花旗集團、紐約梅隆銀行和摩根士丹利在內(nèi)，都對此問題保持沉默。還有銀行明確表示，不愿意接納加密客戶。

有證據(jù)表明這些不是巧合。監(jiān)管部門好像有意借助這次銀行危機切斷加密企業(yè)與銀行的聯(lián)系。前國會議員巴尼·弗蘭克（Barney Frank）曾是Signature Bank的董事會成員，他公開表示，自己的銀行被紐約金融服務(wù)部（NYDFS）清算是因為“監(jiān)管機構(gòu)想傳達一個非常強烈的反加密信息?！奔~約金融服務(wù)部否認(rèn)了這一指控。3月16日，路透社報道稱，聯(lián)邦存款保險公司（FDIC）要求Signature Bank的潛在買家放棄該行的加密客戶，從而斬斷他們繼續(xù)獲得銀行服務(wù)的機會。盡管聯(lián)邦存款保險公司予以否認(rèn)，但交易時，加密客戶確實沒有收購的機會。

一個有趣的事實是，現(xiàn)任聯(lián)邦存款保險公司主席馬丁·格魯恩伯格（Martin Greunberg）曾是“窒息點行動1.0”的策劃者。

針對這種情況，作為華盛頓最大的加密貨幣游說團體之一，“區(qū)塊鏈聯(lián)盟”3月16日向美聯(lián)儲、貨幣監(jiān)理署和聯(lián)邦存款保險公司提交了信息自由法案申請。首席執(zhí)行官克里斯汀·史密斯（KristinSmith）表示，這些請求旨在“揭示美國加密公司可能遭受去銀行化背后的真相”。

不過也有圈內(nèi)人認(rèn)為這些行動還算不上“窒息點行動”。“區(qū)塊鏈聯(lián)盟”公共關(guān)系部主任羅·哈蒙德（Ron Hammond）在3月29日的推文里呼吁，這些活動“尚未達到窒息點行動2.0的地步，請停止這樣稱呼它”。

第四，監(jiān)管機構(gòu)集中打擊加密頭部企業(yè)

在企業(yè)層面，3月的重頭戲是監(jiān)管部門對3家頭部中心化交易所的行政打擊。這3家的情況各不相同。

美國證券交易委員會對Kraken的指控是“離譜的收益宣傳和超高的儲戶風(fēng)險”，Kraken在以太坊質(zhì)押收益宣傳方面確實存在相關(guān)問題，所以這些指控爭議較小，Kraken也主動繳納罰款。

幣安是全球最大的中心化加密交易所，商品期貨交易委員會起訴幣安在行業(yè)內(nèi)掀起了較大的波瀾。不過考慮到幣安主要是一家外國交易所，在合規(guī)方面確實被抓到一些把柄，且?guī)虐才c華盛頓的互動甚少，在國會中留下的印象不好，所以被美國監(jiān)管針對也是意料之中的事情。

爭議最大的是美國證券交易委員會對美國最大的中心化交易所Coinbase的調(diào)查。Coinbase是一家依照官方程序上市的合規(guī)公司，相對上述兩家公司，Coinbase與監(jiān)管層的聯(lián)系更加緊密，行事也比較謹(jǐn)慎，結(jié)果在監(jiān)管“大棒”之下，處境與別家?guī)缀跸嗤?，之前合?guī)的努力都付諸東流，這種情況在美國加密圈造成了很強的失望情緒，也導(dǎo)致更多企業(yè)開始公開討論搬離美國。

Coinbase的首席法律官3月22日發(fā)布了一篇“我們要求SEC為美國人提供合理的加密規(guī)則，但我們得到的卻是法律威脅”的文章。文章的基調(diào)很酸楚，主要在說一件事，就是推動美國證券交易委員會明確監(jiān)管政策無果。根據(jù)文章介紹，Coinbase積極要求合規(guī)，與美國證券交易委員會進行了30多次會議，花費數(shù)百萬美元研究注冊的方法，但是期間9個月沒有收到回復(fù)。這篇文章非常能代表美國加密圈從業(yè)者的困惑，即監(jiān)管政策的真空讓他們無所適從。美國證券交易委員會主席加里·金斯勒在公開講話中多次說美國的監(jiān)管政策已經(jīng)非常明晰了，但事實上并非如此。頂層設(shè)計方面，加密法案一直在醞釀沒有推出；行政政策方面，各家監(jiān)管機構(gòu)之間沒有共識，比如美國證券交易委員會和商品期貨交易委員會之間的矛盾；這些都造成了，具體執(zhí)法方面隨意性比較強，使得從業(yè)者人人自危。

加密議題的政治化趨勢

加密本來是一個不帶黨派色彩的新議題，但是在關(guān)注度增強的今天，像很多其他重要議題一樣，加密也逐漸染上了黨派斗爭的色彩，成為候選人競選的籌碼，變成兩黨相互攻擊的武器。

Coindesk于3月31日發(fā)表了一篇標(biāo)題為“拜登政府正在將加密貨幣政治化”的文章，里面提到，“在美國，加密貨幣一直是一個有分歧的問題，但從未成為黨派問題。直到現(xiàn)在……隨著美國證券交易委員會（SEC）和商品期貨交易委員會（CFTC）針對加密實體的一連串高調(diào)執(zhí)法公告，我們正面臨失去這種平衡的風(fēng)險。無論是否有意為之，加密貨幣正在被政治化，并成為美國國會分裂、僵局難以解決的眾多議題之一。這種情況很難帶來好的結(jié)果?！?/p>

知名加密播客Bankless最近采訪了眾議員湯姆·埃莫（Tom Emmer）。埃莫是美國國會眾議院的“黨鞭”，也就是排在議長和多數(shù)黨領(lǐng)袖后面的三號人物。這樣一個政界重量級人物接受一個加密媒體的采訪還是破天荒第一次。有趣的是，埃莫在采訪中雖然說的都是加密，但是談話的基本套路還是政治評論和政治攻擊。作為一個共和黨領(lǐng)袖，埃莫在采訪中抓住一切機會來控訴“中心化銀行家”（centralized bankers）以及這些銀行家的總后臺——民主黨參議員伊麗莎白·沃倫。在埃莫口中，似乎“窒息點行動2.0”是一個不可辯駁的事實，而且民主黨高層在不惜一切代價使用銀行系統(tǒng)扼殺加密行業(yè)，民主黨在破壞新興產(chǎn)業(yè)，打壓創(chuàng)新，所有都是為了保護他們自己的政治利益——民主黨金主大銀行家的利益，因為加密對傳統(tǒng)銀行業(yè)是一個威脅。無疑，這既是加密訪談，更是又一次政治作秀，加密也由此成了民主共和兩黨角力的又一個舞臺。

香港在承接搬離美國的加密資源

FTX暴雷嚴(yán)重打擊了華盛頓對加密的信心，面對一個新的行業(yè)，多數(shù)有發(fā)言權(quán)的監(jiān)管者多對其中的創(chuàng)新點一知半解，而每個人都能感受到數(shù)億美金瞬間蒸發(fā)的沖擊力，外加一眾政客的政治投機，造成的現(xiàn)狀是美國監(jiān)管正在比較偏激地打壓加密行業(yè)。結(jié)果是合法的創(chuàng)業(yè)者與非法的騙子一樣陷入恐慌，紛紛打算逃離美國。一個名為“MariaShen”的社交媒體賬號“分析了2億多個代碼提交和1.1萬多個開發(fā)者資料”之后得出結(jié)論：“美國在區(qū)塊鏈開發(fā)人員方面的領(lǐng)先地位已經(jīng)喪失，其開源開發(fā)者市場份額從40%下降到了29%”。

這些外遷加密資源的重要落腳點之一就是香港。

《華爾街日報》4月1日發(fā)表一篇文章：“美國的打壓助長香港的加密貨幣雄心”，文中提到“如今美國對加密貨幣的監(jiān)管比以往任何時候都更嚴(yán)格，而香港則以更加寬松的方式進行監(jiān)管……這無疑會使加密資產(chǎn)交易和投資重心更多地轉(zhuǎn)向香港?！笨偛课挥诎屠璧臄?shù)字資產(chǎn)數(shù)據(jù)提供商Kaiko的首席執(zhí)行官安博·蘇碧蘭（Ambre Soubiran）在采訪中表示，“我們希望身處客戶所在之地?！倍蛻粽谙蛳愀蹍R集。“官方數(shù)據(jù)顯示，來自中國大陸、歐洲、加拿大和新加坡的20多家加密貨幣和區(qū)塊鏈公司已告知政府，計劃在香港建立業(yè)務(wù)，同時有超過80家公司表示有意這樣做?！?/p>

同時，“拜登政府正在將加密貨幣政治化”一文的作者在文末感嘆：“就在去年，當(dāng)拜登總統(tǒng)發(fā)布了關(guān)于數(shù)字資產(chǎn)的平衡、前瞻性的行政命令時，我還相信，盡管國會在重要立法上拖延，盡管美國證券交易委員會對這個行業(yè)充滿敵意，美國仍然可以領(lǐng)導(dǎo)這個行業(yè)。我看到了美國有機會像《1996年電信法》（the Telecommunications Act of 1996）一樣處理加密貨幣問題，該法為互聯(lián)網(wǎng)制定了可行的開放標(biāo)準(zhǔn)，當(dāng)全世界都遵循這一標(biāo)準(zhǔn)時，它成為了我們領(lǐng)導(dǎo)世界的框架。然而，這個機會現(xiàn)在已經(jīng)失去了?！比绻@種趨勢繼續(xù)，確實美國會失去本來可以領(lǐng)導(dǎo)這個行業(yè)的機會。然后呢？

（作者Curiousjoe，一位國際政治和加密貨幣的跨界研究員。）