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今天，諾亞控股有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)諾亞)對(duì)外公布了截止2019年12月31日全年度未經(jīng)審計(jì)財(cái)報(bào)。財(cái)報(bào)顯示，本年度諾亞實(shí)現(xiàn)凈收入33.9億元(人民幣，下同)，同比上升3.1%，其中管理費(fèi)及業(yè)績(jī)報(bào)酬19.5億，同比增長(zhǎng)2.0%，全年收入占比57.5%;歸屬于股東的非GAAP凈利潤(rùn)10.38億元，同比增長(zhǎng)2.7%，全年達(dá)成盈利預(yù)期。

2019年，在內(nèi)外壓力下，諾亞通過(guò)有效市場(chǎng)策略和洞察客戶(hù)需求的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，在標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品轉(zhuǎn)型的道路上取得了階段性成功，多項(xiàng)核心指標(biāo)實(shí)現(xiàn)大幅增長(zhǎng)：標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品募集量全年達(dá)成264億元，同比增長(zhǎng)93.9%，其中第四季度標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品募集量近100億元人民幣，同比大幅增長(zhǎng)580.8%，環(huán)比上升30.4%;持續(xù)優(yōu)化和迭代諾亞公募基金平臺(tái)，旗下微笑基金APP，2019年全年公募新增募集量163.6億，創(chuàng)下了單年和單季最高記錄;歌斐資產(chǎn)公開(kāi)市場(chǎng)基金管理規(guī)模增長(zhǎng)至92.8億，同比增長(zhǎng)50.3%，歌斐全委多策略基金管理規(guī)模升至87.9億，同比增長(zhǎng)31%;海外收入占集團(tuán)總收入同比上升5%，達(dá)到27.9%。

諾亞控股董事局主席兼CEO汪靜波表示：“2019年對(duì)諾亞戰(zhàn)略選擇有著深遠(yuǎn)的意義，管理團(tuán)隊(duì)重新回到源頭，聆聽(tīng)員工和客戶(hù)的聲音，理解市場(chǎng)真正的需求;更多的去思考未來(lái)5~10年的公司愿景和業(yè)務(wù)規(guī)劃，更清晰的去達(dá)成戰(zhàn)略共識(shí)，諾亞的核心戰(zhàn)略中，什么是我們要長(zhǎng)期堅(jiān)持的，什么是應(yīng)該舍棄的。”

核心業(yè)務(wù)穩(wěn)健增長(zhǎng) 標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)轉(zhuǎn)型成果初顯

2019年對(duì)中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)而言，是挑戰(zhàn)巨大的一年。資管新規(guī)實(shí)施下，整個(gè)行業(yè)資管產(chǎn)品向規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化方向引導(dǎo)。諾亞在2019年中，順應(yīng)中國(guó)財(cái)富管理的“范式轉(zhuǎn)型”，從2019年下半年開(kāi)始，諾亞全面進(jìn)入標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)領(lǐng)域，主動(dòng)停止了占2018年募集量超過(guò)2/3的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)產(chǎn)品，堅(jiān)定實(shí)施從營(yíng)銷(xiāo)規(guī)模驅(qū)動(dòng)到投資能力驅(qū)動(dòng)的范式轉(zhuǎn)變。

財(cái)報(bào)顯示：截至2019年第四季度，諾亞累計(jì)配置規(guī)模達(dá)6,867億，同比增長(zhǎng)12.9%;累計(jì)服務(wù)高凈值客戶(hù)規(guī)模達(dá)293,760人，同比增長(zhǎng)12.9%。

在核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)方面，財(cái)富管理板塊的金融產(chǎn)品募集量為785億元人民幣;資產(chǎn)管理板塊的管理規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)，達(dá)到1,702.3億元人民幣，其中私募股權(quán)基金的管理規(guī)模為1,049.4億元人民幣。諾亞全年標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品募集量同比上升93.9%、接近264億;特別是在停止非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)產(chǎn)品投放后，標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)第四季度募集量近100億元人民幣，同比大幅上升580.8%，環(huán)比上升30.4%，展現(xiàn)出強(qiáng)勁轉(zhuǎn)型動(dòng)能，超出市場(chǎng)預(yù)期。

從客戶(hù)數(shù)量來(lái)看， 2019年諾亞的高凈值客戶(hù)群體不斷拓展，年度活躍客戶(hù)數(shù)超過(guò)3.5萬(wàn)人，同比增長(zhǎng)27.7%(含公募基金);人均存量超過(guò)9000萬(wàn)的超高端客戶(hù)數(shù)(黑卡)也持續(xù)增加，黑卡客戶(hù)數(shù)量全年增長(zhǎng)14.7%。在財(cái)富管理端，成立了“要客中心”以服務(wù)超級(jí)客戶(hù) ，持續(xù)提升黑卡客戶(hù)轉(zhuǎn)化率。

諾亞控股集團(tuán)首席財(cái)務(wù)官潘青表示：“諾亞的范式轉(zhuǎn)型，剛好匹配上了客戶(hù)的需求，獲得了認(rèn)同;客戶(hù)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品旺盛的需求所帶來(lái)的標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品的銷(xiāo)售成果顯示出的轉(zhuǎn)型動(dòng)能和趨勢(shì)，也印證了諾亞較強(qiáng)的抗壓性和復(fù)蘇能力。公司有信心在未來(lái)繼續(xù)用穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)為股東創(chuàng)造價(jià)值與回報(bào)。”

資管業(yè)務(wù)對(duì)齊市場(chǎng)需求專(zhuān)注核心管理能力

2019年，在諾亞范式轉(zhuǎn)型中加強(qiáng)資產(chǎn)板塊與全員對(duì)齊、客戶(hù)對(duì)齊，重新定位歌斐資產(chǎn)的核心管理能力，專(zhuān)注于大類(lèi)資產(chǎn)配置，通過(guò)長(zhǎng)期穩(wěn)健低波動(dòng)的策略，滿足高凈值客戶(hù)對(duì)絕對(duì)收益的“剛需”產(chǎn)品的需求，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)規(guī)模的進(jìn)一步提升;同時(shí)歌斐積極開(kāi)拓外部渠道，與全球范圍內(nèi)優(yōu)質(zhì)金融機(jī)構(gòu)展開(kāi)合作，實(shí)現(xiàn)AUM穩(wěn)步增長(zhǎng)。

截止2019年末，歌斐資產(chǎn)管理規(guī)模為1,702.3億，同比增長(zhǎng)0.5%，其中非標(biāo)類(lèi)固收產(chǎn)品是主動(dòng)退出，規(guī)模凈下降了100億。其他主動(dòng)管理的基金條線均實(shí)現(xiàn)不同程度的增長(zhǎng)，其中以公開(kāi)市場(chǎng)為代表的標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品增長(zhǎng)50.3%，規(guī)模近93億，多策略配置類(lèi)產(chǎn)品增長(zhǎng)31.0%，規(guī)模近88億;此外歌斐傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品亦實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健增長(zhǎng)，其中PE增長(zhǎng)4.7%，規(guī)模1,049億;房地產(chǎn)增長(zhǎng)5.3%，規(guī)模近176億。

從產(chǎn)品方面來(lái)看，二級(jí)市場(chǎng)方面，歌斐管理的母基金產(chǎn)品收益穩(wěn)健，回撤低，受到投資者的青睞，2019年公開(kāi)市場(chǎng)FOF和MOM旗艦基金、量化母基金均實(shí)現(xiàn)較好收益及較低波動(dòng)。在歌斐多策略產(chǎn)品線中，Smart Beta指數(shù)增強(qiáng)策略已為82%的客戶(hù)創(chuàng)造了超額收益。這些都體現(xiàn)了歌斐在公開(kāi)市場(chǎng)產(chǎn)品領(lǐng)域不斷強(qiáng)化的投資能力和管理能力。

對(duì)于優(yōu)勢(shì)板塊產(chǎn)品，VC/PE和房地產(chǎn)一級(jí)市場(chǎng)基金，汪靜波特別強(qiáng)調(diào)：“這些仍然是高凈值客戶(hù)的需求，諾亞在市場(chǎng)上也有了品牌。轉(zhuǎn)型標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，不是放棄我們的優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品類(lèi)別，而是持續(xù)優(yōu)化和深化。在這個(gè)優(yōu)勢(shì)板塊，一是繼續(xù)強(qiáng)化品牌和影響力，和最優(yōu)秀的另類(lèi)投資管理人合作，二是加強(qiáng)全球化，覆蓋美國(guó)最優(yōu)的另類(lèi)投資團(tuán)隊(duì)。”

增持3張海外牌照海外收入占比收入大幅上升

2019年諾亞加拿大先后獲得當(dāng)?shù)赝顿Y基金管理人(Investment Fund Manager, IFM)、豁免市場(chǎng)經(jīng)銷(xiāo)商(Exempt Market Dealer, EMD)和投資組合管理人(Portfolio Management, PM)三大牌照。至此，諾亞加拿大成為當(dāng)?shù)厥准胰普盏闹匈Y背景子公司，獲得了當(dāng)?shù)乇O(jiān)管以及華人投資者認(rèn)可。

截止到目前，諾亞海外業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)已覆蓋中國(guó)香港、澤西島、美國(guó)紐約、美國(guó)硅谷、加拿大溫哥華、澳大利亞墨爾本、新加坡等多個(gè)國(guó)家和地區(qū)，業(yè)務(wù)范圍涵蓋私募股權(quán)投資、房地產(chǎn)基金投資、公開(kāi)市場(chǎng)投資、家族財(cái)富及全權(quán)委托業(yè)務(wù)等多元化產(chǎn)品領(lǐng)域。

全年諾亞海外板塊凈收入上升25.4%、接近10億人民幣，占集團(tuán)總收入從2018年的22.9%上升到27.9%;資產(chǎn)管理規(guī)模248億，占集團(tuán)總AUM 14.6%。海外板塊對(duì)集團(tuán)的貢獻(xiàn)占比增高，是諾亞全球化戰(zhàn)略不斷推進(jìn)的成果;同時(shí)，包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)，家族信托等保障規(guī)劃與投資者教育等全球化綜合服務(wù)體系日趨完善，與客戶(hù)的連接越來(lái)越多元且不斷加深，也更了解客戶(hù)深層次和長(zhǎng)期的財(cái)富管理需求。

據(jù)了解，諾亞香港早于2012年1月4日獲得香港證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的第1類(lèi)(證券交易)、第4類(lèi)(就證券提供意見(jiàn))和第9類(lèi)(提供資產(chǎn)管理)牌照;2016年，方舟信托(澤西)有限公司就拿到了澤西島信托牌照;2017年，諾亞美國(guó)正式獲得美國(guó)加州人壽保險(xiǎn)代理人執(zhí)照。依托于香港證監(jiān)會(huì)發(fā)放的金融牌照在澳大利亞的豁免，諾亞也已取得在澳大利亞開(kāi)展金融服務(wù)的權(quán)限。這些牌照為諾亞海外業(yè)務(wù)的發(fā)展奠定了合規(guī)基礎(chǔ)，也助力了諾亞全球化穩(wěn)健發(fā)展。

戰(zhàn)略對(duì)焦長(zhǎng)效發(fā)展 持續(xù)優(yōu)化運(yùn)營(yíng)效率

在提升運(yùn)營(yíng)效率方面，諾亞在深刻洞察行業(yè)，對(duì)焦長(zhǎng)效發(fā)展，儲(chǔ)備充足流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，精簡(jiǎn)組織結(jié)構(gòu)，優(yōu)化運(yùn)營(yíng)成本，提升核心人才效能。經(jīng)過(guò)優(yōu)化努力，2019年全年經(jīng)營(yíng)費(fèi)用為24.8億，同比僅上升4.8%;凈資產(chǎn)在2019年年底為78.7億，同比增長(zhǎng)27.5%，Non-GAAP凈利潤(rùn)率30.6%;資產(chǎn)負(fù)債率低于20%，且沒(méi)有任何有息負(fù)債，為企業(yè)在面臨不確定的宏觀環(huán)境與外部風(fēng)險(xiǎn)時(shí)提供了免疫力。

同時(shí)，諾亞堅(jiān)持人才是企業(yè)最寶貴的財(cái)富，長(zhǎng)期堅(jiān)持在理財(cái)師隊(duì)伍優(yōu)中選優(yōu)。2019年，貢獻(xiàn)了大部分產(chǎn)能的精英理財(cái)師全年流動(dòng)率為4.1%，同比降低0.5個(gè)百分點(diǎn)，也大幅低于業(yè)界水平。這主要得益于諾亞長(zhǎng)期一系列的人才培訓(xùn)體系投入，持續(xù)打造理財(cái)師的專(zhuān)業(yè)經(jīng)服務(wù)能力，為客戶(hù)做好投資顧問(wèn)服務(wù)。

另外，作為整體轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略的一部分，公司決定進(jìn)一步增加在IT基礎(chǔ)設(shè)施和在線平臺(tái)開(kāi)發(fā)方面的投資。這將主要包括微笑基金APP的全面升級(jí)，微笑基金海外版APP的搭建，以及為機(jī)構(gòu)渠道創(chuàng)建新的SaaS系統(tǒng)。本次全球新冠疫情也使得諾亞認(rèn)識(shí)到在線運(yùn)營(yíng)的重要性，未來(lái)諾亞將加碼數(shù)字化能力，戰(zhàn)略投入標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品的線上交易能力。

2020年是諾亞創(chuàng)業(yè)15周年，上市10周年，諾亞在過(guò)去取得了很多成果，其中最重要的是建立了全球開(kāi)放的產(chǎn)品平臺(tái)和直銷(xiāo)渠道。未來(lái)，諾亞將繼續(xù)理解客戶(hù)需求，圍繞客戶(hù)利益，提升業(yè)績(jī)的穩(wěn)定性，推動(dòng)平臺(tái)規(guī)?；嵘?。